KYC & AML
Blikks molnbaserade KYC & AML-lösning hjälper redovisningsbyråer med allmän riskbedömning, kundkännedom, bevakning, händelser och avvikelser samt rapportering.
KYC & AML-lösning för redovisningsbyråer
- Mall för allmän riskbedömning
- Bättre koll på kundkännedomsprocessen
- Inhämtning av verifierade företagsuppgifter
- Kontroller mot PEP-, SIE-, SIP- och sanktionslistor
- Stöd för ID-kontroll med BankID
- Registrera, hantera och följ upp egna avvikelser
Allmän riskbedömning
Penningtvättslagen ställer höga krav på den allmänna riskbedömningen, som ska vara genomarbetad, detaljerad och anpassad efter byråns verksamhet samt hållas uppdaterad.
Blikks mall innehåller frågor som underlättar den allmänna riskbedömningen för din byrå, men det finns även möjlighet att komplettera mallen med egna bilagor, dokument och Excel-filer. Du kan dessutom ange när nästa bedömning ska göras.
Bättre koll på KYC/AML-processen
Blikk hjälper dig att få bättre koll på kundkännedomsprocessen, från riskbedömning till löpande bevakning och rapportering.
Systemet hämtar verifierade företagsuppgifter om företagets styrelse och verklig huvudman, samtidigt som det görs kontroller mot PEP- och sanktionslistor. ID-kontrollen av företrädare kan sedan göras med BankID.
Löpande bevakning
KYC-verktyget kontrollerar löpande om det sker några förändringar bland kundernas företagsuppgifter, exempelvis om befattningshavare eller verklig huvudman ändrats, alternativt lagts till på en PEP- eller sanktionslista. Sker det förändringar som kan påverka riskbedömningen skapas det en händelse för dig att granska och avgöra vilka potentiella åtgärder som är nödvändiga.
”Vi använder redan Blikk Byrå för att hålla koll på våra affärsmöjligheter, bevakningslistor och uppdrag. När byråstödet nu utökas med en KYC-lösning som uppfyller alla våra behov slipper vi tidskrävande dubbelarbete i flera system.”
– Olivia Hedman, Otto Ekonomi
Händelser och avvikelser
Utöver den löpande bevakningen av företagsinformation har du möjlighet att registrera, hantera och följa upp egna händelser och avvikelser som upptäcks vid exempelvis bokslut, löpande bokföring eller revision. Det finns även en länk till Finanspolisens portal, GoAML, där du kan anmäla misstänkta avvikelser.
Överskådlig dashboard
KYC-modulens dashboard ger dig överblick av byråns KYC-arbete, bland annat aktuella händelser, antal kunder som har en färdigställd, pågående eller ej påbörjad KYC, samt status för den allmänna riskbedömningen.
För att säkerställa att rätt person har tillgång till rätt funktionalitet och information i KYC-modulen, har du möjlighet att anpassa behörigheten för byråns medarbetare.
Allmän riskbedömning
1 av 5
Gör en ARB för din byrå med Blikks mall eller komplettera mallen med egna bilagor, dokument och Excel-filer.
Kundkännedom
2 av 5
Blikk hämtar verifierade företagsuppgifter och gör slagningar mot PEP-, SIE-, SIP- och sanktionslistor. ID-kontrollen av verklig huvudman och företrädare kan göras med BankID.
Löpande bevakning
3 av 5
Blikk kontrollerar löpande om det sker några förändringar bland dina kunder. Upptäcks något som kan påverka riskbedömningen skapas en händelse för dig att granska och avgöra vilka potentiella åtgärder som är nödvändiga.
Händelser och avvikelser
4 av 5
Registrera, hantera och följa upp egna avvikelser som upptäcks vid bokslut, löpande bokföring eller revision. Via länk kan du även nå FIPO:s portal GoAML för att anmäla misstänkta avvikelser.
Dashboard
5 av 5
Dashboarden ger dig överblick av byråns KYC-arbete, bland annat aktuella händelser, antal kunder som har en färdigställd, pågående eller ej påbörjad KYC.
Vanliga frågor
Vad kostar Blikk KYC & AML?
Det finns flera faktorer som påverkar priset för Blikks molnbaserade KYC & AML-lösning.
Vad betyder allmän riskbedömning?
Den allmänna riskbedömningen syftar till att identifiera och bedöma vilka potentiella risker som kan vara kopplade till företagets verksamhet ur ett penningtvätts- och terrorfinansierings-perspektiv
Vad betyder kundkännedom?
Enligt penningtvättslagen måste företag inom vissa branscher ha god kunskap om sina kunder och deras affärer, vilket kallas för kundkännedom eller KYC, som är en förkortning för Know Your Customer. Syftet med detta är att motverka kriminella aktiviteter som penningtvätt.
Vilka åtgärder krävs för att uppnå kundkännedom?
För att uppnå kundkännedom är man tvungen att kontrollera och dokumentera:
- Affärsrelationens syfte och art
- Kundens identitet
- Om kunden har en verklig huvudman
- Om kunden är att betrakta som en person i politiskt utsatt ställning (PEP)
- Om kunden är etablerad i ett högrisktredjeland
- Om kunden finns med på EU:s sanktionslista
Vad händer om man inte lever upp till kraven i penningtvättslagen?
Företag som omfattas av penningtvättslagen och misslyckas att leva upp till denna riskerar att få kraftiga sanktionsavgifter.
BLOGG
Ekonomibyrån om Blikk KYC & AML: ”Underlättar vår vardag”
”När Blikk Byrå nu utökas med en KYC-lösning som uppfyller våra behov slipper vi tidskrävande arbete i flera system.”
BLOGG
Från manuell hantering till sömlöst flöde med Blikk KYC & AML
”Med Blikks molnbaserade KYC & AML-lösning slipper vi tidskrävande arbete i Word och Excel-filer.”
BLOGG
Byråns glädje över KYC-lösningen: ”Inga fler Excel-filer!”
”Vi jämförde flera olika system och upplevde att Blikk kunde erbjuda den mest användarvänliga KYC-lösningen.”